Tác giả: Shaheen Kanda

Ngày đăng: 29 tháng 04 năm 2025

Danh mục:  AWS Marketplace, AWS Partner Network, Case Study, Customer Solutions, Financial Services, Industries, Intermediate (200), Partner solutions, Thought Leadership, Webinars

Bối cảnh dịch vụ tài chính ngày nay đòi hỏi các phương pháp quản lý rủi ro doanh nghiệp tinh vi để giải quyết các quy định đang thay đổi, sự biến động của thị trường và kỳ vọng của khách hàng. Các hệ thống lỗi thời và dữ liệu rời rạc tạo ra rào cản đối với việc giám sát rủi ro hiệu quả, ngăn cản các tổ chức này có được cái nhìn toàn diện (comprehensive insights). Trong một hội thảo gần đây,  Risk management analytics: Turning uncertainty into opportunity, chúng tôi đã khám phá cách các tổ chức tài chính đang hình dung lại việc phân tích rủi ro thông qua chuyển đổi kỹ thuật số với các giải pháp có sẵn trong  AWS Marketplace. Chúng tôi cũng đã thảo luận về các chiến lược chuyển đổi chức năng rủi ro (risk functions) từ nhu cầu phòng thủ thành lợi thế cạnh tranh. Craig Vogel, Phó Chủ tịch, Cross Asset Derivatives Trader tại Fortitude Re, và Arsen Arutyunov, Phó Chủ tịch Kinh doanh – khu vực Châu Mỹ (Americas) tại Numerix, đã chia sẻ kinh nghiệm của họ với các sáng kiến chuyển đổi rủi ro.

Điều hướng sự phức tạp về quy định trong dịch vụ tài chính

Các chuyên gia trong ngành từ Deloitte và Ernst & Young nhấn mạnh rằng các khuôn khổ rủi ro (risk framework) hiệu quả bắt đầu bằng công tác quản trị (governance) mạnh mẽ. Các nhà lãnh đạo này nhấn mạnh sự cần thiết của các công ty dịch vụ tài chính để phát triển các chiến lược thích ứng tích hợp các biện pháp an ninh mạng (cybersecurity) toàn diện, dự đoán kỳ vọng của khách hàng và tạo ra các phương pháp tiếp cận linh hoạt đối với những bất ổn của thị trường mới.

Các tổ chức tiến bộ vượt ra ngoài các phương pháp phản ứng (reactive) bằng các phương pháp dựa trên phân tích (analytics-driven). Họ triển khai các giải pháp tích hợp giúp thống nhất các nguồn thông tin, cung cấp thông tin chi tiết kịp thời và tạo điều kiện cho việc thiết lập ra mô hình dự đoán. Sự thay đổi này xem quản lý rủi ro như một yếu tố tạo ra giá trị (value creator) chứ không chỉ đơn thuần là một chức năng tuân thủ (compliance function).

Ví dụ thực tế về thành công của khách hàng

Trong hội thảo trên web, chúng tôi khám phá ba nghiên cứu tình huống (case studies) thuyết phục cho thấy các tổ chức dịch vụ tài chính đang chuyển đổi hoạt động của họ để cải thiện cách họ quản lý rủi ro

Nâng cao sự thấu hiểu khách hàng (customer intelligence) với SAS

Toyota Financial Services Italia nhận ra nhu cầu phải hình dung lại cách tiếp cận của họ đối với dữ liệu khách hàng, vốn trước đây bị mắc kẹt trong các silo rời rạc, hạn chế khả năng cá nhân hóa (personalize) trải nghiệm và quản lý rủi ro một cách hiệu quả. Họ đã tìm đến SAS để được hỗ trợ. Bằng cách triển khai SAS Viya, Toyota Financial Services Italia đã tái tạo lại chiến lược dữ liệu (data strategy) của mình, tập trung hóa thông tin khách hàng bị rời rạc vào một kho lưu trữ thống nhất và an toàn. Cách tiếp cận mang tính chuyển đổi này cho phép họ hình dung lại hoàn toàn cách họ hiểu khách hàng của mình. Tận dụng khả năng học máy (machine learning) tiên tiến, bộ phận phân tích Công nghệ thông tin (CNTT) của họ đã tung ra các mô hình dự đoán (predictive models) để khám phá các hình mẫu ẩn (hidden pattern). Các mô hình này đã biến các điểm dữ liệu bị cô lập thành một nền tảng thông tin chi tiết toàn diện (comprehensive intelligence platform), cho phép đội ngũ chuyên gia hình dung lại tiềm năng của những hiểu biết sâu sắc về khách hàng.

Cách tiếp cận được hình dung lại đã mang lại kết quả ấn tượng:

• Cải thiện trải nghiệm của khách hàng thông qua cá nhân hóa dựa trên dữ liệu (data-driven personalization).
• Các chiến lược giữ chân có mục tiêu (Targeted retention) dự đoán được sự rời bỏ của khách hàng (customer churn) với độ chính xác chưa từng có.
• Nền tảng cho việc quản lý rủi ro toàn diện
• Các con đường sáng tạo để giải quyết các yêu cầu tuân thủ (compliance) đang phát triển.

Toyota hiện đã sẵn sàng để tái tạo lại hệ thống thông minh kinh doanh (business intelligence) của mình, với kế hoạch phát triển các mô hình tiên tiến để dự báo rủi ro và phân bổ vốn (capital allocation). Họ đang xây dựng một văn hóa  về dữ liệu có tầm nhìn, nơi những thông tin chính xác hỗ trợ mọi quyết định kinh doanh quan trọng thông qua nền tảng SAS Viya.

Cách mạng hóa quy trình tuân thủ với Smarsh

Một công ty dịch vụ tài chính hàng đầu toàn cầu đã quản lý việc tuân thủ quy định với nhiều nhà cung cấp truyền thông điện tử. Cách tiếp cận này đã lãng phí thời gian và tiền bạc trong khi hạn chế khả năng trích xuất thông tin từ dữ liệu truyền thông. 

Nền tảng doanh nghiệp Smarsh đã hợp nhất giải pháp của công ty họ và chuyển đổi các hoạt động tuân thủ (compliance). Bằng cách chuyển sang một nhà cung cấp (vendor) duy nhất, công ty đã đạt được những lợi ích đáng kể về tuân thủ (compliance), CNTT và đội điều tra.

Việc triển khai đã mang lại kết quả ấn tượng:

• Tiết kiệm chi phí hàng năm 7 triệu đô la thông qua việc hợp nhất nhà cung cấp
• Cải thiện đáng kể hiệu quả điều tra
• Giảm 70% cảnh báo dương tính giả (false positive) thông qua giám sát được hỗ trợ bởi AI (AI-powered).
• Mở rộng phạm vi phủ sóng ngôn ngữ nước ngoài cho công tác tuân thủ (compliance) toàn cầu.
• Các cơ hội doanh thu mới từ những hiểu biết sâu sắc về dữ liệu truyền thông.

Tìm thêm thông tin chi tiết và chiến lược trong webinar Risk management analytics: Turning uncertainty into opportunity để giúp chuyển đổi hoạt động quản lý rủi ro của bạn.

Chuyển đổi hoạt động giao dịch phái sinh với Numerix

Fortitude Re đã xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro toàn diện với Numerix trải rộng trên nhiều loại tài sản. Bắt đầu chỉ với ba nhân viên quản lý niên kim biến đổi (variable annuities), họ cần các phân tích vượt xa khả năng nội bộ của mình.

“Bằng cách đưa (dữ liệu) nợ phải trả (liability) vào Numerix, chúng tôi có thể tạo ra một hàng rào phòng hộ (hedge) chặt chẽ hơn thay vì phòng hộ rủi ro ngay từ ngày đầu,” Craig Vogel giải thích. “Tôi có thể phòng hộ rủi ro nợ phải trả của mình kể từ lúc 3 giờ EDT và giảm sự không khớp (mismatch) với độ chính xác cao.”

Việc triển khai đã hợp nhất các hoạt động giao dịch và đảm bảo đồng bộ hóa dữ liệu chính xác trên các bộ phận giao dịch (front office) và bộ phận trung gian (middle office). Hiện tại nhóm đã có thể truy cập dữ liệu trong ngày để nhanh chóng đánh giá vị thế (positions) và thực hiện các biện pháp phòng hộ trong suốt giờ giao dịch.

Tận dụng các giải pháp gốc đám mây để tăng cường bảo mật cơ sở hạ tầng

Giải pháp gốc đám mây của Numerix trên Amazon Web Services (AWS) đã loại bỏ nhu cầu của Fortitude Re trong việc thuê 15-20 người để quản lý cơ sở hạ tầng. Cách tiếp cận Phần mềm dưới dạng Dịch vụ (SaaS) cung cấp một môi trường an toàn, được kiểm soát với các tiêu chuẩn bảo mật nghiêm ngặt phù hợp với các yêu cầu riêng của Fortitude Re. 

Việc cung cấp SaaS đơn khách thuê (single-tenant SaaS) cung cấp các biện pháp kiểm soát nâng cao thông qua ma trận phê duyệt (approval matrix) hai người để xác minh giao dịch. Hệ thống này duy trì các quyền nghiêm ngặt và ngăn chặn việc thao túng trái phép, để đảm bảo tính toàn vẹn và bảo mật dữ liệu.

“Từ quan điểm của họ, họ đang có được trải nghiệm người dùng liền mạch và vô cùng mạnh mẽ (immensely powerful),” Arsen Arutyunov giải thích. “Vì vậy, đối với họ, đó chỉ là một trải nghiệm tinh gọn (streamlined). Đó thực sự là mục tiêu của chúng tôi.”

Xem  Risk management analytics: Turning uncertainty into opportunity để tìm hiểu các chiến lược từ Fortitude Re và Numerix nhằm nâng cao hoạt động rủi ro của tổ chức bạn đồng thời giảm chi phí cơ sở hạ tầng.

Quan điểm của chuyên gia về chuyển đổi rủi ro

Webinar có những chia sẻ từ các chuyên gia đã định hướng thành công quá trình hiện đại hóa quản lý rủi ro. Cuộc thảo luận của họ đã tiết lộ những bài học quý giá cho các tổ chức đang bắt tay vào những hành trình tương tự:

• Vai trò quan trọng của sự hỗ trợ từ ban điều hành đối với các sáng kiến chuyển đổi
• Các chiến lược thực tế để cân bằng đổi mới với tuân thủ quy định
• Các phương pháp để duy trì bảo mật dữ liệu trong khi nâng cao khả năng phân tích
• Các phương pháp tiếp cận để chứng minh giá trị của quản lý rủi ro

Các chuyên gia này đã chia sẻ những quan điểm thẳng thắn về những thách thức và các yếu tố thành công để triển khai các giải pháp quản lý rủi ro có sẵn trong AWS Marketplace.

Kết luận

Các tổ chức dịch vụ tài chính có được những lợi thế đáng kể khi họ hiện đại hóa các năng lực (capabilities) về rủi ro (risk) của mình. Các nghiên cứu tình huống của Toyota Financial Services Italia với SAS, một tổ chức tài chính toàn cầu với Smarsh, và Fortitude Re với Numerix đã chứng minh sức mạnh của phân tích. Các tổ chức này đã tập trung hóa dữ liệu, triển khai phân tích thời gian thực và tự động hóa các quy trình chính. Họ đã giảm chi phí đồng thời cải thiện chất lượng quyết định và có được cái nhìn rõ ràng (visibility) hơn về hiện trạng phơi nhiễm rủi ro (risk exposures). Quan trọng nhất, họ đã chuyển đổi quản lý rủi ro thành một chức năng chiến lược tạo ra giá trị kinh doanh.

AWS Marketplace cung cấp quyền truy cập vào những giải pháp quản lý rủi ro mạnh mẽ này và nhiều giải pháp khác, cho phép các tổ chức tài chính triển khai các công nghệ đã được chứng minh bằng cách sử dụng quy trình mua sắm hợp lý.

Giới thiệu về AWS Marketplace

AWS Marketplace là một danh mục kỹ thuật số của phần mềm, dịch vụ và dữ liệu của bên thứ ba, giúp đơn giản hóa cách các tổ chức dịch vụ tài chính và bảo hiểm tìm kiếm, mua, triển khai và quản lý phần mềm trên AWS. Với hơn 20.000 gói cung cấp (offerings) của đối tác trên hơn 70 danh mục được triển khai tại 31 khu vực trên toàn cầu, AWS Marketplace giúp khách hàng chuyển đổi chuỗi cung ứng phần mềm của họ.

 AWS Marketplace cung cấp các tùy chọn giá linh hoạt bao gồm dùng thử miễn phí, trả tiền theo mức sử dụng và các chương trình giảm giá cho doanh nghiệp. Nhiều tùy chọn triển khai giúp tùy chỉnh việc cung cấp phần mềm để phù hợp với các chính sách bảo mật và điều khoản cấp phép. 

Theo Forrester, việc tìm kiếm, mua và triển khai các giải pháp thông qua AWS Marketplace mất khoảng một nửa thời gian so với các kênh bán hàng khác.

Truy cập  Financial Services Solutions in AWS Marketplace để khám phá nhiều giải pháp dịch vụ tài chính và bảo hiểm như các giải pháp đã được thảo luận từ Numerix, SAS, và Smarsh.

Xem Risk management analytics: Turning uncertainty into opportunity để tìm hiểu thêm về các chủ đề này hoặc khám phá thêm thông tin chi tiết từ cuộc thảo luận của hội đồng.

Về tác giả

Shaheen Kanda hiện là Lãnh đạo mảng Quan hệ Đối tác Công nghệ Dịch vụ Tài chính và Marketplace Liên ngành (Financial Services Technology Partnerships and Cross Industry Marketplace Leader) tại AWS. Cô làm việc với các tổ chức dịch vụ tài chính để xác định và triển khai các giải pháp đổi mới nhằm giải quyết những thách thức đặc thù của họ, đặc biệt tập trung vào quản lý rủi ro, tuân thủ và chuyển đổi số. Trước khi gia nhập AWS, cô đã sáng lập hai công ty khởi nghiệp FinTech (Tài chính Công nghệ) và có một thập kỷ làm việc với tư cách là chuyên gia ngân hàng mảng tài chính đòn bẩy (leveraged finance) tại Thành phố New York.